La capture de l'État a placé l'Afrique du Sud sur la liste grise du GAFI

Quelque part à Johannesburg, une infirmière d'un hôpital public rationne les gants pendant qu'un marché de plusieurs millions est discrètement attribué à une entreprise aux relations politiques. Quelque part dans le Gauteng, un retraité attend une allocation que l'État peut payer, mais qu'il choisit de faire transiter d'abord par un entrepreneur véreux. Voilà le prix du blanchiment d'argent, et nous le payons depuis des années.

La sortie de l'Afrique du Sud de la liste grise du Groupe d'action financière est une bonne nouvelle. Nous devons le dire clairement. Mais une bonne journée ne fait pas une bonne décennie. Nous devons nous demander pourquoi un pays doté d'une constitution admirée dans le monde entier, d'une banque centrale, d'une bourse et d'un secteur financier solide a été placé sous surveillance renforcée. La réponse n'a rien de mystérieux. Elle est écrite dans les dossiers judiciaires, les témoignages parlementaires et les ruines de nos entreprises publiques.

Soyons précis. Le GAFI a placé l'Afrique du Sud sur sa liste grise en février 2023. Cet organisme ne distribue pas cette étiquette à la légère. Il signale les juridictions présentant des déficiences stratégiques dans leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et leur remet un plan d'action assorti d'échéances. L'Afrique du Sud a reçu une liste de 22 points à corriger. Parmi eux : une transparence renforcée sur les bénéficiaires effectifs, une meilleure supervision des institutions financières et des entreprises et professions non financières désignées, des poursuites plus rapides et plus efficaces contre la criminalité financière, et la capacité de confisquer les produits du crime sans des années de retard. En octobre 2025, le GAFI a annoncé que l'Afrique du Sud avait accompli suffisamment de chemin dans ce plan pour sortir du suivi renforcé, aux côtés d'autres économies africaines, dont le Nigeria et le Mozambique.

Demandez-vous maintenant la question que nos dirigeants préféreraient que nous ne posions pas. Pourquoi a-t-il fallu qu'un organisme de surveillance international nous dise que nos propres circuits financiers étaient une honte?

Parce que nous le savions déjà. La Commission Zondo, créée pour enquêter sur la capture de l'État, a passé des années à recueillir des témoignages et a publié son premier rapport au début de 2022. Elle a documenté la manière dont des fonds publics ont été détournés par le biais de contrats chez Eskom, Transnet et d'autres entités publiques, comment des ministres et des cadres dirigeants ont été achetés, et comment un réseau d'intermédiaires, de sociétés écrans et de banques complaisantes a donné à ce vol l'apparence d'une activité commerciale ordinaire. Des milliards de rands ont été perdus. Des centrales électriques sont tombées en panne. Des voies ferrées se sont rouillées. Le coût n'a rien d'abstrait. Il se mesure en coupures de courant qui empêchaient les enfants de réviser après la tombée de la nuit, et en ports engorgés qui étranglaient les agriculteurs et les exportateurs incapables d'écouler leurs marchandises.

Voici le lien que chaque Sud-Africain doit comprendre. Le blanchiment d'argent n'est pas une subtilité bancaire. C'est l'infrastructure de la corruption. Quand un rand volé peut être transféré à l'étranger, blanchi dans l'immobilier et placé dans une société dont personne ne peut nommer le véritable propriétaire, le voleur n'a aucune raison de s'arrêter. Quand les procureurs n'ont ni la capacité ni la volonté politique de suivre l'argent, l'impunité devient une politique. L'inscription sur la liste grise n'était pas une attaque contre l'Afrique du Sud. C'était un miroir, qui reflétait un État ayant laissé ses propres garde-fous financiers pourrir.

Soyons aussi honnêtes sur le tableau d'ensemble, car il ne s'agit pas seulement de notre histoire. À travers l'Afrique, le même schéma se répète. Des sociétés écrans enregistrées dans une juridiction détiennent des permis miniers dans une autre. Des prêts de développement disparaissent dans des systèmes de passation de marchés que nul auditeur n'est autorisé à examiner. Des capitaux étrangers arrivent avec leur propre agenda, qu'ils se présentent sous les traits d'une banque européenne, du casque d'une entreprise de construction chinoise ou de l'uniforme d'un sous-traitant de sécurité financé par le Golfe. Certains de ces acteurs affichent ouvertement leurs intérêts. D'autres les dissimulent derrière des couches de papier. Dans tous les cas, le citoyen africain paie, et c'est généralement le dernier à être consulté.

Ceux qui profitent de la faiblesse du contrôle financier ne sont jamais ceux qui en paient le prix. Ce sont l'importateur aux relations politiques, le parent du ministre titulaire d'un permis minier, le responsable des achats qui facture un lit d'hôpital dix fois sa valeur, et l'intermédiaire étranger qui ne pose aucune question. Ceux qui saignent, ce sont l'enseignant, le commerçant du marché et le petit agriculteur qui doit verser des pots-de-vin pour travailler ou perdre le contrat. La corruption est un impôt régressif, et les plus pauvres paient le taux le plus élevé.

Alors que doit-il se passer maintenant? Sortir de la liste grise est un reçu, pas une conclusion. L'Afrique du Sud doit conserver les réformes qu'elle a promises et les rendre permanentes. Cela suppose un registre public et vérifiable des bénéficiaires effectifs que tout journaliste, chercheur ou concurrent puisse consulter. Cela suppose un Parquet national doté du budget, de l'indépendance et de la protection nécessaires pour envoyer des hauts responsables en prison, et pas seulement devant des commissions d'enquête. Cela suppose que le Centre de renseignement financier soit financé pour traiter les déclarations d'opérations suspectes, et que l'Unité de confiscation des avoirs saisisse rapidement les biens avant qu'ils ne disparaissent à l'étranger. Les tribunaux doivent avancer au rythme du crime, et non au rythme des procédures d'appel.

Nous devons aussi regarder les économies qui ont montré ce que la discipline signifie concrètement. Maurice a bâti un secteur sérieux de services financiers en exigeant des licences transparentes, une supervision rigoureuse et un environnement juridique prévisible. Le Botswana a longtemps gagné la confiance du public en maintenant des institutions professionnelles et un processus budgétaire visible. Aucun de ces pays n'est parfait. Mais tous deux démontrent un principe que l'Afrique oublie sans cesse : les marchés font confiance aux règles, et les règles ne survivent que lorsque quelqu'un est prêt à les appliquer contre les puissants.

La société civile et le secteur privé ont aussi un rôle à jouer. Les banques doivent être tenues de signaler non seulement ce qu'on leur demande de signaler, mais aussi ce qu'elles savent, et elles doivent être tenues responsables lorsqu'elles ignorent les signaux d'alerte. Les associations professionnelles doivent refuser les contrats qui ne peuvent pas résister à un audit public. Les journalistes et les chercheurs doivent continuer à creuser, car les conclusions de la Commission Zondo ne sont devenues réelles que lorsque les journalistes, les juges et les témoins ont refusé de se taire.

Et le citoyen doit exiger davantage. Demandez à votre député quelles poursuites sont en instance et pourquoi elles avancent si lentement. Demandez à votre municipalité qui possède l'entreprise qui a remporté l'appel d'offres. Demandez à votre banque comment elle a vérifié l'origine des fonds. Refusez de vous réjouir d'un titre de journal alors que les affaires en justice prennent encore la poussière.

L'Afrique du Sud a été retirée de la liste grise. La question est désormais de savoir si nous serons débarrassés de l'habitude de laisser les voleurs opérer dans l'ombre. Nous avons vu ce qui arrive quand l'État est vidé de l'intérieur. Nous avons vu les coupures de courant, les trains à l'arrêt et les dispensaires vides. Nous ne récupérerons jamais ces années. Mais nous pouvons refuser de les reproduire.

Exigez que les réformes deviennent la loi et que la loi soit appliquée sans crainte ni favoritisme. Exigez un registre public de qui possède réellement quoi. Exigez que chaque rand volé soit tracé et que chaque voleur soit jugé. La liste grise était un avertissement. Ne laissez pas celui-ci devenir un souvenir.

Based on reporting by SAIIA